Finanssialan toimijana Mandatumilla on lakisääteinen velvollisuus tunnistaa ja tuntea kaikki asiakkaansa.
Finanssialan toimijana Mandatumilla on lakisääteinen velvollisuus tunnistaa ja tuntea kaikki asiakkaansa. Kysymme kaikilta asiakkailtamme tietoja asiakkuuden alkaessa ja säännöllisin väliajoin asiakkuuden aikana varmistuaksemme siitä, että heitä koskevat tiedot ovat oikein.
Ajantasaisten henkilötietojen lisäksi meillä tulee olla riittävät ja ajan tasalla olevat tiedot muun muassa asiakkaiden toiminnan laadusta ja laajuudesta, taloudellisesta asemasta, palvelujen käyttötarkoituksesta ja varojen alkuperästä. Nämä velvollisuudet perustuvat lainsäädäntöön, jolla muun ohella pyritään ehkäisemään rahanpesua, terrorismin rahoittamista ja taloudellista rikollisuutta. Tietoja selvittämällä pyrimme sääntelyn edellyttämättä tavalla ymmärtämään asiakkaidemme tavanomaista toimintaa ja havaitsemaan mahdolliset poikkeavuudet siinä.
Lisäksi kansainväliset verotietojen vaihtoon liittyvät sopimukset (FATCA, CRS, DAC2) velvoittavat Mandatumia selvittämään asiakkaiden verotuksellisen asuinvaltion ja raportoimaan ulkomaille verovelvolliset tahot Suomen Verohallinnolle.
Kysymme asiakkuustietojasi sekä asiakassuhteen alkaessa että säännöllisesti asiakkuuden aikana. Antaessasi meille pyytämämme tiedot tuet rikollisuuden vastaista työtämme ja kannat omalta osaltasi yhteiskuntavastuuta.
Mikäli Mandatum ei saa kaikkia tarvittavia tai riittäviä tietoja asiakkuuden avaamisen tai liiketoimen suorittamisen tueksi, tulee sen lain mukaan kieltäytyä asiakassuhteen avaamisesta tai liiketoimen suorittamisesta. Kaikkia asiakkaan antamia tietoja ja asiakirjoja käsitellään luottamuksellisesti salassapitoa (kuten esimerkiksi vakuutussalaisuutta) ja henkilötietojen suojaa koskevaa lainsäädäntöä noudattaen.
Asiakkaan tuntemistietoja ja muita henkilötietoja voidaan käyttää rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämiseen, paljastamiseen ja selvittämiseen sekä rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen ja sen rikoksen, jolla rahanpesun tai terrorismin rahoittamisen kohteena oleva omaisuus tai rikoshyöty on saatu, tutkintaan saattamista varten. Lue lisää asiakastietojen käsittelystä Mandatumissa täältä.
