Miten tekoälyä hyödynnetään sijoitustoiminnassa?

Tekoälyn kyky käsitellä valtavaa määrää dataa on nostanut sen keskeiseksi tekijäksi sijoitusanalyysien ja -strategioiden teossa. Tekoäly tarjoaa arvokasta lisäapua ja ulkopuolista mielipidettä sijoituspäätöksiin. Rooli sijoitustoiminnassa herättää kuitenkin useita kysymyksiä. Miten tekoäly reagoi markkinamuutoksiin, mihin sen ehdotukset perustuvat ja tekeekö tekoäly sijoituspäätökset itsenäisesti? Entä mitkä ovat kehityksen suurimmat trendit?  

Mandatumin salkunhoitaja Ville Rantanen ja Gradient Systemsin toimitusjohtaja Sami Salomaa hoitavat yhdessä tekoälyrahastoa Managed Futuresia. Tekoälyrahasto syntyi Mandatumin ja finanssialalle tekoälyyn perustavia ratkaisuja tarjoavan Gradient Systemsin yhteistyönä noin viisi vuotta sitten.   

Viiteen vuoteen on mahtunut monia merkittäviä markkinaympäristön muutoksia kuten korona, sodat, inflaatio ja korkojen nousut. Miten tällaiset markkinamyllerrykset vaikuttavat tekoälyrahaston suorituskykyyn?  

”Rahasto on pärjännyt todella hyvin koko toimintansa aikana. Myös markkinakriisien aikana rahaston aktiivinen strategia on luonut arvoa, ja rahasto on pystynyt tarjoamaan sijoittajille turvaa markkinamyllerryksen keskellä. Perinteiseen osakkeista ja korkosijoituksista rakennettuun salkkuun verrattuna rahasto on tuottanut vahvasti ja sen riskitaso on ollut eri mittareilla matalampi”, Rantanen kertoo.   

Rahastolla on mahdollisia sijoituskohteita poikkeuksellisen suuri määrä ympäri maailmaa eri maiden osakeindeksissä, korkoinstrumenteissa ja valuutoissa. Kun markkinat liikkuvat, tekoälyn algoritmit pystyvät toimimaan matemaattisesti ja ilman tunteita, pyrkien tunnistamaan ja hyödyntämään niin nousevat kuin laskevat trendit eri omaisuusluokissa.  

”Ihminen pystyy hyvin keskittymään rajattuun määrään sijoituskohteita, mutta me haluamme hyötyä markkinan tarjoamista mahdollisuuksista hyvin laajasti eri omaisuusluokissa. Välillä rahasto painottaa osakemarkkinoita, välillä korkosijoituksia ja toisinaan taas valuuttoja. Tekoäly seuraa monia tekijöitä, joita yksittäisen sijoittajan voi olla vaikea huomioida samanaikaisesti”, kuvaa Salomaa. 

Teho ja turvallisuus samassa paketissa  

Tekoäly ja salkunhoitaja hyödyntävät sekä historiallista että reaaliaikaista tietoa markkinaennusteiden tekemisessä ja portfolion muodostuksessa. Jatkuvan analyysin pohjalta tekoäly mukauttaa tehokkaasti mallejaan ja prosessejaan, pyrkien poistamaan sattuman vaikutukset hyvistä toimintamalleista. Tekoäly on tehokas apu salkunhoitajalle, ja rahaston prosessissa yhdistyvät tekoälyn tehokkuus ja salkunhoitajan tuoma turvallisuus. 

”Tekoäly ehdottaa päivittäin uutta valmista portfoliota, jonka salkunhoitaja todennäköisesti toteuttaa. Kaupankäynnin tekeminen pysyy kuitenkin ihmisen käsissä, mikä varmistaa sen, että kaikkia sääntöjä noudatetaan ja että toiminta jatkuu esimerkiksi mahdollisen tietokatkon sattuessa”, Rantanen huomauttaa.   

Tekoälyä voidaan hyödyntää sijoitusprosessin kaikissa vaiheissa, tuoden tehokkuutta ja nopeutta päätöksentekoon. Sen rooli on kuitenkin tarkasti määritelty ja se toimii aina ihmisen asettamien rajojen sisällä.   

"Rahaston tapa käyttää tekoälyä ei ole mystinen ’musta laatikko’, jonka toimintaperiaatteista ei ole tietoa." - Sami Salomaa.